Сегодня: MSK: Курсы: 62.38 руб (-0.19)65.84 руб (+0.16) Нефть: Погода: Пасмурно Ночью в Москве: -3 °C..-5 °C Виджет В избранное PDA @ - Почта

"Знай своего клиента" : в Банке России ответили на главные вопросы о платформе

Дарья Федорова

© maglara / Фотобанк Фотодженика

На прошлой неделе Банк России предложил всем кредитным организациям постепенно подключаться к платформе Знай своего клиента в пилотном режиме. Предполагается1, что специалисты регулятора будут консультировать кредитные организации и оказывать им техническую поддержку. В течение нескольких месяцев предстоит отработать технологию, которая позволит регулятору ежедневно получать от банков информацию об их клиентах. Банк России, в свою очередь, будет передавать кредитным организациям сведения об уровне риска клиентов по антиотмывочному законодательству (Федеральный закон от 21 декабря 2021 г. № 423-ФЗ О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации).

Отмечается, что данная мера позволит организациям убедиться в готовности своих программно-технических комплексов к полноценному информационному взаимодействию с регулятором с 1 июля 2022 года, как предусмотрено законом. О том, для чего требуется платформа и какие новшества ожидают клиентов в связи с ее запуском, напомнили в Банке России.

Что такое платформа Знай своего клиента?

Это сервис, с помощью которого Банк России будет информировать кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Регулятор поделит всех клиентов на три группы в зависимости от уровня риска: низкую, среднюю и высокую (зеленую, желтую и красную). В зависимости от такой оценки банки будут определять режим работы с клиентом.

Всех ли банковских клиентов будет оценивать платформа?

Нет, физлиц это не касается. Платформа оценивает только юрлиц и ИП.

Зачем нужна платформа?

Сейчас банки по антиотмывочному законодательству обязаны сами проводить такую оценку клиентов. Это делается для того, чтобы вовремя выявлять и противостоять операциям по отмыванию незаконных денег и их выводу за рубеж. Но у регулятора значительно больше информации, чем у каждого банка в отдельности, и оценка регулятора точнее. Пользуясь ей, банки смогут сосредоточить свое внимание на действительно рискованных клиентах. При этом для добросовестных клиентов, наоборот, взаимодействие с банками будет облегчено: им не смогут отказать в проведении операции, открытии счета.

Сколько клиентов банков могут оказаться высоко рискованными или недобросовестными?

По предварительной оценке Банка России, менее 1%. 99% банковских клиентов – это, по нашей оценке, добросовестный бизнес, так называемая зеленая зона.

А если клиент не согласен с тем, что его считают высоко рискованным?

У клиента в любом случае есть возможность оспорить оценку. Он может обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. Но если и ее решение клиента не удовлетворит, в течение полугода он может обратиться в суд.

Что будет с высоко рискованными клиентами? Их счета автоматически блокируются?

Автоматически ничего не происходит. Банк в любом случае не только использует информацию регулятора об уровне риска клиента, но и сам проводит оценку. И только если это действительно высокорискованный клиент, операции по его счету прекращаются.

_____________________________

1 С информацией можно ознакомиться на официальном сайте Банка России (https://cbr.ru/press/event/?id=12770).

  • Комментарии (0)
avatar

Введите ссылку

Введите текст ссылки

Введите ссылку

Введите ссылку (youtube.com)

Войдите через социальную сеть
или анонимно
Создавать опрос могут только зарегистрированные пользователи.

Идёт загрузка...

Никто ещё не оставил комментариев, станьте первым.

Система Orphus Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter

Выделите любой фрагмент прямо в тексте статьи и нажмите Ctrl+Insert
или скопируйте готовый код:

Мы весьма признательны всем, кто использует наши тексты в блогах и форумах.
Пожалуйста, уважайте труд журналистов: не перепечатывайте в блогах статьи целиком (они всегда доступны по этому адресу), не забывайте ставить ссылки на полный текст на нашем сайте.
Раздел: Общество

"Знай своего клиента" : в Банке России ответили на главные вопросы о платфо...


Опубликовано: 2022-03-28 20:10:59

Дарья Федорова

© maglara / Фотобанк Фотодженика

На прошлой неделе... Подробнее »


Работа. Резюме / Вакансии

Мерчендайзер в супермаркет
Вакансии: Кострома
з/п не указана
14 Февраля 2018
Подсобный рабочий на производство (вахта)
Вакансии: Москва
от 75000
14 Февраля 2018
Кассир в магазин натуральных продуктов
Вакансии: Кострома
з/п не указана
14 Февраля 2018
Кассир в магазин натуральных продуктов
Вакансии: Кострома
з/п не указана
14 Февраля 2018
Помощник в договорной отдел
Вакансии: Москва
от 45000
14 Февраля 2018


Новости по теме: - Общество

|
 

Автомобили с пробегом

Hyundai - Tucson Hyundai - Tucson

2017 г.вып, 1600 см3, 175л.с.

0 км

цена: 1 690 000 руб

Hyundai - Tucson Hyundai - Tucson

2016 г.вып, 2000 см3, 185л.с.

32 955 км

цена: 1 338 000 руб

Audi - Q7 Audi - Q7

2007 г.вып, 3600 см3, 278л.с.

176 700 км

цена: 850 000 руб

ГАЗ - ГАЗель 3302 ГАЗ - ГАЗель 3302

2006 г.вып, 2800 см3, 140л.с.

280 000 км

цена: 300 000 руб

KIA - cee'd KIA - cee'd

2008 г.вып, 1400 см3, 109л.с.

88 907 км

цена: 370 000 руб

Погода в Москве - сегодня


Москва
Пасмурно 10 декабря в субботу
Ночью -3 °C..-5 °C
ветер 1 – 3 м/c северо-восточный

Пасмурно 10 декабря в субботу
Утром -3 °C..-5 °C
ветер 0 – 2 м/c юго-восточный

Снег 10 декабря в субботу
Днем 0 °C..-2 °C
ветер 1 – 3 м/c северо-восточный

Снег 10 декабря в субботу
Вечером 0 °C..-2 °C
ветер 2 – 4 м/c северо-восточный

Киев
Пасмурно 10 декабря в субботу
Ночью 0 °C..2 °C
ветер 1 – 3 м/c восточный

Пасмурно 10 декабря в субботу
Утром 1 °C..3 °C
ветер 4 – 6 м/c юго-восточный

Пасмурно 10 декабря в субботу
Днем 2 °C..4 °C
ветер 2 – 4 м/c южный

Пасмурно 10 декабря в субботу
Вечером 1 °C..3 °C
ветер 1 – 3 м/c юго-западный

Минск
Пасмурно 10 декабря в субботу
Ночью -4 °C..-6 °C
ветер 0 – 2 м/c северо-восточный

Пасмурно 10 декабря в субботу
Утром -3 °C..-5 °C
ветер 2 – 4 м/c северо-восточный

Облачно 10 декабря в субботу
Днем -2 °C..-4 °C
ветер 4 – 6 м/c северный

Пасмурно 10 декабря в субботу
Вечером -3 °C..-5 °C
ветер 4 – 6 м/c северный

Погода в других городах

Курсы валют

09/12 10/12
USD
62,572 -0,191  62,381
EUR
65,676 +0,165  65,841
UAH
16,943 -0,050  16,893
CZK
27,082 -0,108  26,973
AZN
36,807 -0,112  36,695
GBP
76,326 -0,102  76,224
AMD
15,835 -0,054  15,781
KZT
13,214 -0,002  13,212
KGS
73,659 -0,226  73,433
CNY
89,743 -0,120  89,624
MDL
32,186 -0,047  32,139
XDR
82,828 -0,154  82,675
JPY
45,817 -0,243  45,574
БВК
76,873 -0,281  76,592
→ Информер курса валют

Поздравления на телефон


 

Рейтинг@Mail.ru